Comment la «banque hawala» opaque a fait d’Amsterdam la capitale européenne du narco
Source : El Confidencial, 25 sept 2019
Imane Rachidi, La Haye
Un rapport municipal prévient que les criminels sont « à leur meilleur moment car personne ne les traque » et qu’ils ont créé une économie souterraine qui est « considérable et violente »
Amsterdam est kidnappée par le trafic de drogue. En plus de terroriser ses rues avec des meurtres sporadiques et des fusillades dans des quartiers marginaux, c’est l’affaire qui fait bouger le plus d’argent noir: des milliards d’euros lavés grâce à des investissements immobiliers et à une banque sophistiquée « hawala » (transfert, en arabe), qui tire de l’argent illégal en Turquie, au Maroc ou même en Espagne. Un rapport municipal auquel El Confidencial a eu accès prévient que les criminels sont « à leur meilleur moment car personne ne les traque » et qu’ils ont créé une économie souterraine qui est « considérable et violente ».
Leurs chefs et leurs membres sont de plus en plus « professionnels, puissants, instruits, avec plus de connaissances et d’expérience » et sont entourés de « bons et coûteux conseillers » pour empêcher la persécution. Ses dirigeants sont des « hommes intelligents » qui parlent plusieurs langues et vivent à l’étranger « comme des tsars », de Dubaï au Brésil. Ils communiquent avec leurs sbires et contrôlent leur réseau de distribution aux Pays-Bas au moyen de téléphones cryptés, loin du contrôle de la police. Mais c’est comme s’ils étaient à Amsterdam même.
La semaine dernière, la ville s’est réveillée avec une nouvelle tragédie. L’avocat d’un témoin protégé dans une grande affaire criminelle liée au trafic de drogue a été abattu aux portes de son domicile dans la capitale néerlandaise. Il ne portait pas d’escorte et ce n’était pas faute de précédents. Le frère du même témoin a également été tué par balle l’année dernière, dans le but de faire taire Nabil B. Etant donné que cela n’a pas fonctionné, la mafia est allée chercher son avocat, Derk Wiersum, 44 ans. « Le prochain est peut-être un policier. Nous avons déjà averti le bureau du procureur dès le début du danger de cette affaire », a déclaré la famille.
Les tentacules du trafic de drogue touchent tous les quartiers de la ville. Dans certaines régions (appelées « quartiers silencieux » comme Amsterdam-Oost, Bijlmer et Nieuw-West), les lycéens de familles pauvres sont séduits par la façon dont l’argent est gagné dans le monde de la drogue. Il y a même des « enfants de neuf à dix ans » qui rêvent d’obtenir un poste important parmi les mafias, tout en faisant de petits travaux pour ces groupes. Des milliers de jeunes vivent de la distribution de drogues, « se trouvent souvent dans une situation désespérée et sont impliqués dans des assassinats », selon les chercheurs qui ont rédigé le rapport, Pieter Tops et Jan Tromp.
Lavage ultrarapide
La « guerre » au coeur d’Amsterdam entre trafiquants dure depuis déjà plus d’une décennie et porte le nom de « Mocro War », une lutte menée par une nouvelle génération de criminels impitoyables: fusillades sauvages, meurtres « injustifiés » et liquidations dans la rue en pleine journée. Mais le gouvernement manque de connaissances, de contrôle et de résistance pour arrêter les criminels et leurs sbires, prévient Tromp. Le problème de la drogue est un « problème social qui affecte l’ordre normal de la société », conclut le maire, Famke Halsema. Et les signes économiques sont clairs.
Aux Pays-Bas, environ 16 milliards d’euros sont lavés chaque année, dont la moitié provient directement du trafic de drogue, selon le Centre pour la recherche scientifique (WODC), soit environ 2% du PIB de 2018. Aux États-Unis , le département du Trésor estime qu’environ 300 milliards de dollars sont lavés chaque année, soit 1,7% du PIB de 2018.
L’Unité de Renseignement Financier (CRF) représente 6,7 milliards d’euros de transactions suspectes, principalement de l’argent provenant du trafic de drogue dans tout le pays. Les institutions financières doivent signaler tout mouvement inhabituel, par exemple lorsqu’une personne paie une nouvelle voiture ou une maison en espèces, plutôt que par virement bancaire. La CRF a reçu 400 000 rapports sur des situations suspectes en 2018.
« Nous analysons les cas de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme. Si nous détectons des signaux, nous les envoyons aux services d’enquête, ce que nous avons fait 59000 fois l’an dernier, ce qui représentait 9,7 milliards d’euros », explique le responsable de la CRF, Hennie Verbeek-Kusters. L’année dernière, l’agence a reçu 10% de plus d’informations à ce sujet, car les banques sont plus conscientes que cela peut se produire et réagissent plus rapidement, a-t-il déclaré.
Capitale hawala
Sur la base de ces chiffres et de l’enquête – qui dure depuis six mois -, le rapport municipal conclut qu’Amsterdam est la « capitale européenne des « hawala », un système informel de transfert de fonds dont la structure opaque est idéale pour servir de couverture à un monde criminel dans l’ombre, entraîné par la drogue. Cette façon de mener des opérations bancaires, sans avoir à faire la queue à la banque ou à payer légalement pour la transaction, trouve son origine au Pakistan, mais elle s’est répandue dans une grande partie de l’Asie et du monde arabo-musulman.
Il repose sur un réseau international de contacts qui permettent de déplacer d’importantes quantités d’argent sans laisser de trace. Selon un rapport des Nations unies de 2014, cette trajectoire financière pourrait générer environ 200 milliards d’euros par an, soit l’équivalent approximatif du PIB du Portugal. « Nous n’avons aucune idée de la taille de ce projet, c’est hors de notre contrôle. Ils dépenseront peut-être plus de 10 milliards d’euros par an », déclare Verbeek-Kusters.
Une fois qu’une partie de cet argent est envoyée et lavée à l’étranger, il revient comme investissement aux Pays-Bas, principalement dans l’immobilier aux Pays-Bas, contribuant ainsi au bon fonctionnement du marché de l’habitation et faisant que les prix s’envolent. Un quart des maisons sont achetées sans hypothèque, dans une ville où un studio de 15 mètres carrés peut coûter 220000 euros. Les chercheurs ont rencontré d’innombrables exemples, mais « il n’y a presque aucune preuve tangible » qui leur permette de fournir des chiffres fiables.
Malgré cela, les Pays-Bas sont trop petits pour blanchir de grosses sommes d’argent impliquées dans le trafic de drogue. C’est pourquoi les criminels utilisent également des pays « plus difficiles d’accès », tels que la Turquie, le Maroc, Dubaï et même l’Espagne, très populaires parmi ces mafias. L’argent peut être sorti clandestinement de voitures, de camions ou d’avions, passant de main en main et rendant le criminel invisible aux autorités.
Les criminels créent également des sociétés de vente fictives et investissent dans des sociétés opérant légalement, telles que des salons de coiffure, des manucures, des glaciers, des centres d’appels et des hôtels. « En suivant leurs gestions, nous pouvons savoir comment ils font rentrer la drogue. Si une entreprise d’importation de fruits achète une maison de deux pièces, il y a quelque chose de bizarre », ajoute la CRF.
Le paradoxe du « coffeeshop »
L’économie de la drogue a presque laissé libre cours à la capitale néerlandaise et son impact sur la ville « a été sous-estimé pendant trop longtemps ». Ce rapport ne fait que confirmer les soupçons du conseil municipal d’Amsterdam, selon son maire, qui affirme que l’argent noir « mine la ville sur plusieurs fronts » et regrette le « manque de vue d’ensemble » parmi les autorités.
Les études sur les eaux usées et la vie nocturne de la ville reflètent la culture de la tolérance aux drogues et de sa consommation élevée. Depuis les années 1970, Amsterdam est devenue un marché important pour le trafic international de drogue, rappellent les chercheurs, en partie grâce aux bonnes connexions terrestres, maritimes et aériennes avec le reste du monde. La raison en est claire, bien que paradoxale: la vente de marijuana est légale dans les fameux «coffeeshops», mais sa culture est interdite, ce qui oblige les propriétaires à recourir aux «narcos».
La guerre pour le contrôle de l’approvisionnement du «coffee shop» est sanglante. La concurrence est féroce et amène ces groupes à jouer le rôle principal dans les fusillades et les règelements de compte. Certaines bandes ont même mis des grenades à la main devant la porte des locaux pour forcer la fermeture de l’entreprise, menacer ou faire pression sur leurs propriétaires. En 2019, la police avait déjà enquêté sur 18 incidents liés à la grenade, mais on ignore toujours qui en est derrière.
Le rapport propose des mesures puissantes pour « couper les racines du problème » et reprendre le contrôle de la ville, notamment par l’investissement dans la jeunesse, une vigilance accrue à l’égard de la vente de biens immobiliers et une meilleure coordination entre les autorités. Elle suggère également de mettre fin à la vente de cannabis aux touristes et de la limiter aux résidents d’Amsterdam. Ce critère est déjà appliqué dans de nombreuses municipalités, mais le maire décédé de la ville, Eberhard van der Laan, a négocié une exception pour la ville il y a huit ans.
« Quoi qu’il en soit, lutter contre le crime organisé et le trafic de drogue à Amsterdam sera un combat de longue date », concluent les chercheurs.
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